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警惕高收益陷阱防范“虛擬貨幣買賣”領域集資風險

2025-03-14 18:06:05 第一財經網

近日，一對夫婦來到翁垟營業所柜面要求取現5.9萬元。柜員在核實客戶賬戶交易明細時發現：賬戶資金為不同的交易對手匯入，且客戶對取款用途含糊其辭，并對柜員的詢問表現出極大的抵觸情緒，拒絕配合提供相關信息，并全程大多由其配偶代為溝通。

客戶的反常行為引起了柜員的關注，隨即上報營業主管。主管耐心與客戶溝通，并詳細詢問其取款用途。經過一番勸導，客戶最終透露，其近期通過手機上一款軟件進行虛擬貨幣交易，并聲稱只是在該平臺“做生意”。工作人員發現客戶一直在與“客服”進行在線對話。該平臺通過“客服”進行電子虛擬貨幣買賣，買方需向“客服”提供的賬戶進行匯款，賣出時也需通過“客服”進行交易，無法直接獲得前期購買的實物或者提現資金?？蛻羟捌谝淹度胧畮兹f，目前只獲利5萬元。

網點工作人員意識到客戶可能遭遇了非法集資電信詐騙，在安撫客戶情緒的同時迅速聯系當地公安機關。等民警趕到現場后，對客戶手機上的應用軟件進行了初步檢查，發現該軟件疑似為電信詐騙平臺，隨即依法將客戶及相關證據帶回派出所進行進一步調查。

目前，案件正在進一步偵辦中，翁垟營業所最終為客戶避免了5.9萬元的經濟損失，體現了銀行機構在防范電信詐騙、防范非法集資、保護客戶資金安全方面的重要作用。

溫馨提示：不法分子常以高收益陷阱為誘餌，編造虛假投資項目，吸引消費者投入資金后便卷款跑路。廣大消費者要時刻保持警惕，增強風險防范意識，遭遇侵權行為應及時向相關部門投訴舉報，依法維護自身合法權益。(郵儲銀行溫州市分行供稿)